# Ferramentas & Assistentes

Há muitas ferramentas especializadas usadas no &app;. Estas ferramentas permitem o acesso a uma funcionalidade melhorada do &app;. São acedidas através da opção Ferramentas em qualquer janela onde essa opção apareça na barra de menus. Muitas destas ferramentas poderão não estar visíveis, dependendo de como o seu programa foi configurado, por exemplo, para Online Banking, ou até mesmo do tipo de separador que tem em foco.

## Procurar

O assistente Procurar transação do &app; pode ser usado para procurar transações ou para realizar pesquisas empresariais no seu ficheiro de dados.

### Procurar transação

O diálogo Procurar transação é usado para procurar transações no &app; e mostrar os resultados numa janela de diário. Para abrir o diálogo Procurar transação, em modo de Procurar parcelas, pode digitar o atalho de teclado Ctrl f.

Quais são exatamente as transações a procurar depende de onde foi chamada a ferramenta. Se começar na página principal de hierarquia de contas, a procura é feita em todas as transações. Se começar num diário de conta individual, só as transações dessa conta são procuradas. E se filtrar as transações num diário com Ver Filtrar por... , só as transações dessa conta que estejam incluídas no filtro serão procuradas.

A primeira linha do diálogo Procurar transação indica que está a realizar uma procura de parcelas.

Há dois painéis no diálogo Procurar transação. O painel superior contém os botões do Critério de procura e o painel inferior contém a seleção de Tipo de procura.

Há dois botões no cimo do painel Critério de procura. O esquerdo permite Adicionar outra linha para procurar com múltiplos critérios. Tem de inserir um texto de procura na primeira linha antes de adicionar outra. O botão direito é usado para procurar itens onde satisfaz todos os critérios ou satisfaz qualquer critério. A procura satisfaz todos os critérios requer que haja pelo menos uma coincidência com cada uma das linhas de critério. Já à procura satisfaz qualquer critério basta que haja uma coincidência com qualquer uma das linhas de critério.

A linha de critério no painel Critério de procura é usada para combinar diferentes botões de critério (veja a tabela tool-find-bttns para uma lista exaustiva de combinações)

No painel Tipo de procura há cinco seleções. A primeira opção está sempre ativa, as três seguintes estão ativas quando o diálogo Procurar... foi chamado a partir de um diário de conta ou após realizar a primeira procura, se o comando Procurar... foi chamado de outra janela. A última opção só está disponível para procura empresarial.

Nova procura

- Realiza uma nova procura por transações

Refinar procura atual

- Procura dentro dos resultados da procura atual

Adicionar resultados à procura atual

- Procura baseado no primeiro conjunto de critérios ou em novo critério

Eliminar resultados da procura atual

- Descarta quaisquer resultados que coincidam com os resultados da procura anterior

Procurar só em dados ativos

- Procurar só se os dados estão marcados como ativos. Este seletor está a cinzento na procura por parcelas dado que só tem significado em procuras empresariais.

Ao selecionar o critério de procura, lembre-se que ele é aplicado a parcelas individuais ou campos em transações e que toda a transação é incluída nos resultados. Não há indicação visual nos resultados sobre que campo ou parcela coincide com a procura.

Quando tiver selecionado os critérios, pode clicar em Procurar. Os resultados ser-lhe-ão mostrados num novo separador de diário.

Clique em Fechar para fechar o diálogo Procurar transação.

### Botões de critério de procura - procurar parcelas

Botão 1 | Botão 2 | Botão 3 | Botão 4 | Botão 5 | Botão 6 | Botão 7 | Botão 8
Descrição A descrição, o memorando, e o número são comuns a todas as linhas numa transação. | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg expreg significa procura por texto de expressão regular como usadas em vários programas de computador, tal como Perl
não satisfaz expreg
Nota | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Número | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Ação | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Notas | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Data de emissão | é anterior a | Campo de seleção de data | Remover |  |  |  |
é anterior ou igual a
é a
não é a
é depois de
é a ou depois de
Valor | tem créditos ou débitos | menores que | Campo de introdução de valor | Remover |  |  |
menores ou iguais a
iguais a
diferentes de
maiores que
maiores ou iguais a
tem créditos | menores que
menores ou iguais a
iguais a
diferentes de
maiores que
maiores ou iguais a
tem débitos | menores que
menores ou iguais a
iguais a
diferentes de
maiores que
maiores ou iguais a
Ações | é menor que | Campo de introdução de valor | Remover |  |  |  |
é menor ou igual a
é igual a
é diferente de
é maior que
é maior ou igual a
Cotação da ação | é menor que | Campo de introdução de valor | Remover |  |  |  |
é menor ou igual a
é igual a
é diferente de
é maior que
é maior ou igual a
Reconciliar A opção Reconciliar aplica o critério selecionado a cada linha de uma transação individualmente. Cada linha pode ter um e só um dos valores indicados, mas há frequentemente uma mistura de valores dentro da mesma transação, logo, linhas companheiras podem não cumprir o critério selecionado. Veja a nota separada que define valores de estado. Para uma descrição detalhada sobre estados de transações, veja trans-stts | é | Não confirmada | Confirmada | Reconciliada | Suspensa | Esvaziada | Remover
não é
Saldada | é | verdadeiro | Remover |  |  |  |
não é
Conta A opção Conta realiza uma procura onde as contas selecionadas no diálogo Selecionar contas serão procuradas individualmente. Significa que um resultado em qualquer das contas selecionadas ou será mostrado (coincide com qualquer conta) ou descartado (não coincide com qualquer conta. | coincide com qualquer conta | Escolher contas | Remover |  |  |  |
não coincide com qualquer conta
Todas as contas A opção Todas as contas realiza uma procura onde as contas selecionadas no diálogo Selecionar contas só devolvem resultados que coincidam com todas as contas. | coincide com todas as contas | Escolher contas | Remover |  |  |  |

#### Explicações do critério

O critério Reconciliar merece mais algumas explicações. Pense nos botões de estado de reconciliação selecionados (Não confirmada, Confirmada, etc.) como um único grupo, unido por um “ou” lógico. Por outras palavras, a seleção “está” ou “não está” aplica-se ao “ou” dos botões de estado selecionados. Os botões que não forem selecionados são simplesmente ignorados (não é o mesmo que dizer que o estado de reconciliação não pode ser um destes).

Por exemplo: se selecionar Reconciliar é Confirmada Reconciliada, significa que está a dizer que quer todas as transações que contêm parcelas confirmadas OU reconciliadas (imagine um “OU” invisível entre todos os botões de estado selecionados). É o mesmo que selecionar Reconciliar é Confirmada, adicionar novo critério de procura com o botão Adicionar e na nova linha selecionar Reconciliar é Reconciliada e, finalmente, selecionar procurar por itens onde satisfaz qualquer critério. Em qualquer caso, o &app; mostra-lhe exatamente o mesmo conjunto de transações.

### Localizar cliente, fatura, tarefa, fornecedor, pagamento, empregado, vale de despesa

O assistente de pesquisa empresarial é usado para procurar itens relativos a negócios (Cliente, Fatura, Tarefa, Fornecedor, Pagamento, Empregado, Vale de despesa). Para abrir o diálogo de procura empresarial, selecione o item que deseja localizar nos submenus Negócios Cliente/Fornecedor/Empregado.

A barra de título e a primeira linha do assistente indicam o tipo de item que está a procurar: Cliente, Fatura, Tarefa, Fornecedor, Pagamento, Empregado, Vale de despesa.

Há dois painéis no diálogo Procurar. O painel superior contém os botões do Critério de procura e o inferior contém a seleção de Tipo de procura.

#### Secção Critério de procura

Há dois botões no cimo do painel de critério de procura. O esquerdo permite Adicionar outra linha para usar múltiplos critérios.

A linha de critério existente tem de ser preenchida antes de poder adicionar uma nova.

O botão direito é usado para procurar itens onde satisfaz todos os critérios ou satisfaz qualquer critério. A procura satisfaz todos os critérios requer que todas as linhas de critério sejam cumpridas pelo menos uma vez. Na procura satisfaz qualquer critério basta que um dos critérios seja cumprido.

A linha de critério no painel Critério de procura é usada para combinar diferentes botões de critério (veja as tabelas tool-find-cstmr, tool-find-nvc, tool-find-jb, tool-find-vndr, tool-find-bll, tool-find-mply tool-find-vx para uma lista extensa de combinações)

#### Secção Tipo de procura

No painel Tipo de procura há cinco seleções. A primeira e última opções são sempre selecionáveis, enquanto as outras três só estão disponíveis após executar a primeira procura, definindo algum critério e clicando em Procurar.

Nova procura

- Realizar nova procura

Refinar procura atual

- Procurar nos resultados da procura anterior

Adicionar resultados à procura atual

- Procura baseada no primeiro conjunto de critérios ou em novo critério

Eliminar resultados da procura atual

- Descarta quaisquer resultados que coincidam com os resultados da procura prévia

Procurar só em dados ativos

- Procura só se os dados estiverem marcados como ativos.

#### O resto do diálogo de procura

Quando tiver selecionado os critérios de procura, pode clicar em Procurar. Ser-lhe á mostrada a lista dos resultados no mesmo diálogo Procurar.

Além dos resultados, o &app; oferece alguns botões para gerir o resultado realçado.

No fundo do diálogo Procurar, à direita, há um botão que permite criar um Novo item de negócios.

Clique em Fechar para fechar o diálogo Procurar.

#### Lista de botões de critério de procura

#### Botões de critério de procura - procura de clientes

Botão 1 | Botão 2 | Botão 3 | Botão 4 | Botão 5 | Botão 6 | Botão 7 | Botão 8
Nome da empresa | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Número de cliente | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Contacto de faturação | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Morada de faturação | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg

#### Botões de critério de procura - procura de faturas

Botão 1 | Botão 2 | Botão 3 | Botão 4 | Botão 5 | Botão 6 | Botão 7 | Botão 8
Número da fatura | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Nome da empresa | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Data de abertura | é anterior a | Campo de seleção de data | Remover |  |  |  |
é anterior ou igual a
é a
não é a
é depois de
é a ou depois de
Está emitida? | é | verdadeiro | Remover |  |  |  |
não é
Data de emissão | é anterior a | Campo de seleção de data | Remover |  |  |  |
é anterior ou igual a
é a
não é a
é depois de
é a ou depois de
Está paga? | é | verdadeiro | Remover |  |  |  |
não é
Número de pagamento | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Notas da fatura | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Titular da fatura | é | Cliente | Campo de introdução de critério | Selecionar... | Remover |  |
Fornecedor
Empregado
Tarefa
não é | Cliente
Fornecedor
Empregado
Tarefa

#### Botões de critério de procura - procura de tarefa

Botão 1 | Botão 2 | Botão 3 | Botão 4 | Botão 5 | Botão 6 | Botão 7 | Botão 8
Nome da tarefa | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Número da tarefa | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Número de pagamento | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Só ativas? | é | verdadeiro | Remover |  |  |  |
não é
Nome do titular | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg

#### Botões de critério de procura - procura de fornecedor

Botão 1 | Botão 2 | Botão 3 | Botão 4 | Botão 5 | Botão 6 | Botão 7 | Botão 8
Nome da empresa | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Número de fornecedor | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Contacto de faturação | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg

#### Botões de critério de procura - procura de pagamento

Botão 1 | Botão 2 | Botão 3 | Botão 4 | Botão 5 | Botão 6 | Botão 7 | Botão 8
Número de pagamento | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Nome da empresa | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Data de vencimento | é anterior a | Campo de seleção de data | Remover |  |  |  |
é anterior ou igual a
é a
não é a
é depois de
é a ou depois de
Data de abertura | é anterior a | Campo de seleção de data | Remover |  |  |  |
é anterior ou igual a
é a
não é a
é depois de
é a ou depois de
Está emitida? | é | verdadeiro | Remover |  |  |  |
não é
Data de emissão | é anterior a | Campo de seleção de data | Remover |  |  |  |
é anterior ou igual a
é a
não é a
é depois de
é a ou depois de
Está paga? | é | verdadeiro | Remover |  |  |  |
não é
Número de pagamento | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Notas de pagamento | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Titular do pagamento | é | Cliente | Campo de introdução de critério | Selecionar... | Remover |  |
Fornecedor
Empregado
Tarefa
não é | Cliente
Fornecedor
Empregado
Tarefa

#### Botões de critério de procura - procura de empregado

Botão 1 | Botão 2 | Botão 3 | Botão 4 | Botão 5 | Botão 6 | Botão 7 | Botão 8
Nome do empregado | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Nome de utilizador do empregado | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Número do empregado | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg

#### Botões de critério de procura - procura de vale de despesa

Botão 1 | Botão 2 | Botão 3 | Botão 4 | Botão 5 | Botão 6 | Botão 7 | Botão 8
Número de vale | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Nome do empregado | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Data de vencimento | é anterior a | Campo de seleção de data | Remover |  |  |  |
é anterior ou igual a
é a
não é a
é depois de
é a ou depois de
Data de abertura | é anterior a | Campo de seleção de data | Remover |  |  |  |
é anterior ou igual a
é a
não é a
é depois de
é a ou depois de
Está emitida? | é | verdadeiro | Remover |  |  |  |
não é
Data de emissão | é anterior a | Campo de seleção de data | Remover |  |  |  |
é anterior ou igual a
é a
não é a
é depois de
é a ou depois de
Está paga? | é | verdadeiro | Remover |  |  |  |
não é
Número de pagamento | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Notas do vale | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Titular do vale | é | Cliente | Campo de introdução de critério | Selecionar... | Remover |  |
Fornecedor
Empregado
Tarefa
não é | Cliente
Fornecedor
Empregado
Tarefa

## Assistente Desde a última execução

O assistente Desde a última execução é executado automaticamente quando o &app; inicia. É usado para inserir nos diários quaisquer transações agendadas para introdução automática (veja trans-sched). A execução no início do &app; pode ser alterada no separador Transações agendadas nas preferências do &app;.

Para executar o assistente Desde a última execução, vá a Ações Transações agendadas Desde a última execução...

Na janela do assistente Desde a última execução pode ver três colunas:

Transação

- O nome atribuído no Editor de transações agendadas que identifica a transação agendada.

Estado

- A coluna de estado da transação agendada pode ter um dos seguintes valores:

  Clique no campo Estado na linha de uma transação para alterar o seu estado (esta opção só está disponível se o campo Estado não estiver vazio)

  Ignorada

- Se está a ver uma transação a criar ou como lembrete, o utilizador pode definir o estado como Ignorada para saltar este evento. A transação agendada não será inserida no diário e o próximo lembrete desta transação será na ocorrência seguinte. Por exemplo, se tem uma transação agendada com lembrete para transferir 500€ no final do mês para a sua conta de poupanças, mas comprou um computador este mês e não tem o dinheiro para a transferência mensal, quererá definir o estado como Ignorada.

Adiada

- Se uma transação agendada foi listada com o estado A criar mas quer evitá-la antes de ser inserida no diário, pode defini-la como Adiada.

Lembrete

- Está a n dias da data de vencimento da transação agendada. O número n de dias a lembrar antecipadamente é definido, ou nas preferências do &app;, separador Transações agendadas ou no separador Visão geral do Editor de transações agendadas.

A criar

- Esta transação agendada será criada automaticamente quando clicar em Aceitar.

Vazio

- Um campo vazio significa que não há operações pendentes para a transação agendada.

Ao fundo da janela há dois botões:

- O botão Cancelar é usado para sair do diálogo Desde a última execução sem criar as transações agendadas a inserir.

- O botão Aceitar fecha o diálogo Desde a última execução e aplica as operações pendentes.

Ao fundo à direita do diálogo Desde a última execução há também uma opção que permite Rever transações criadas. Se esta opção estiver marcada quando há uma ou mais transações A criar, ao clicar em Aceitar abre uma janela de diário na qual são mostrados detalhes das parcelas das transações agendadas, automaticamente pelo &app;.

## Amortização de hipotecas e empréstimos

Este assistente cria uma transação agendada de pagamento de um empréstimo. Quando usado para configurar uma transação agendada, o assistente cria uma fórmula variável para que o juro composto seja corretamente calculado. Para iniciar este assistente manualmente, vá a Ações Transações agendadas Amortização de hipotecas e empréstimos... .

Este assistente abre com um ecrã que descreve brevemente o que se vai passar. Os três botões ao fundo da janela não se alteram durante todo o processo.

- O botão Cancelar é usado para sair do assistente e cancelar a criação da transação agendada. Quaisquer seleções que tenha feito até este ponto serão perdidas.

- O botão Recuar volta ao ecrã anterior para que possa alterar uma seleção previamente feita.

- O botão Avançar leva ao ecrã seguinte para que possa continuar com o assistente.

O ecrã seguinte permite a introdução da informação básica sobre o empréstimo. Esta é, habitualmente, a informação fornecida pelo banco quando os contratos são entregues. Também pode configurar aqui uma conta que a transação agendada vai usar para inserir as transações de pagamento do empréstimo.

- Conta de empréstimo: escolha uma conta para as transações de pagamento do empréstimo ou use Nova... para configurar uma nova conta.

- Montante: insira o montante do empréstimo.

- Taxa de juro: insira a taxa de juro do empréstimo.

- Tipo: escolha o tipo de empréstimo. Se for usada uma taxa variável, será ativado o painel de frequência.

- Frequência de alteração da taxa de juro: escolha a frequência de alteração da taxa de juro e a data inicial da alteração.

- Data inicial: escolha a data em que o empréstimo começa.

- Duração: insira a duração do empréstimo com o número e período, por exemplo, 60 meses ou 5 anos.

- Meses restantes: isto diz ao assistente quantos meses restam ao empréstimo. O valor predefinido assume que o empréstimo está pago até hoje. Por exemplo, se um empréstimo a 5 anos começou em janeiro de 2013 e hoje é janeiro de 2016, os meses restantes predefinidos são 24. Se quiser criar pagamentos anteriores, defina os meses restantes: no nosso exemplo, se quisessemos criar todos os pagamentos, definiríamos os meses restantes para 60; se se quisesse começar em 2015, inseria-se 36.

O ecrã seguinte é usado para definir garantias, seguros e opções de impostos do empréstimo. É maioritariamente usado em pagamento de hipotecas. Quando tiver definido cada uma destas opções, ativa páginas adicionais do assistente para configurar as secções respetivas do pagamento. Todas as páginas são descritas aqui, mesmo que não veja algumas, caso não marque essas opções.

- ... usar uma conta garantia para os pagamentos?: esta seleção ativa a configuração de uma conta para rastreio de pagamentos de garantia. Se a hipoteca ou empréstimo usa uma conta garantia para impostos, seguro, etc., configure-a aqui.

- ... pagar "Impostos"?: adiciona uma página para configurar uma transação agendada de pagamento de impostos.

- ... pagar "Seguro"?: adiciona uma página para configurar uma transação agendada de pagamento de seguros.

- ... pagar "SHP"?: adiciona uma página para configurar uma transação agendada de pagamento de SHP (Seguro de Hipoteca Privado).

- ... pagar "Outras despesas"?: adiciona uma página para configurar uma transação agendada de pagamento de outras despesas.

O ecrã seguinte é usado para configurar os detalhes da transação agendada de pagamento do empréstimo.

- Nome: o nome inserido aqui será usado como nome das transações agendadas, descrição das transações e memorando.

- Montante: mostra a variável usada para calcular o montante do pagamento periódico.

- Pagamento de: escolha uma conta de onde pagar o empréstimo.

- Amortização para: escolha uma conta para onde transferir a amortização do empréstimo.

- Juros para: escolha uma conta para onde transferir os juros do empréstimo.

- Resto para: escolha uma conta para onde transferir o resto do pagamento.

- Frequência de pagamento: selecione a frequência e data inicial do empréstimo. Note que a data inicial será a data de emissão da primeira transação agendada. Isto não é levado em conta para cálculo da restante duração do empréstimo, veja Meses restantes:. Certifique-se que define ambas para refletir as suas intenções ou poderá obter resultados surpreendentes.

O ecrã seguinte é usado para configurar os detalhes da transação agendada para pagamento de impostos.

- Nome: o nome inserido aqui será usado como nome das transações agendadas, descrição das transações e memorando.

- Montante: insira o montante do pagamento.

- Pagamento de: escolha a conta de onde pagar os impostos.

- Pagamento para: escolha a conta para onde pagar os impostos.

- Frequência de pagamento: selecione a frequência e a data inicial do pagamento de impostos.

O ecrã seguinte é usado para configurar os detalhes da transação agendada para pagamento de seguros.

- Nome: o nome inserido aqui será usado como nome das transações agendadas, descrição das transações e memorando.

- Montante: insira o montante do pagamento.

- Pagamento de: escolha a conta de onde pagar os seguros.

- Pagamento para: escolha a conta para onde pagar os seguros.

- Frequência de pagamento: selecione a frequência e a data inicial do pagamento de seguros.

O ecrã seguinte é usado para configurar os detalhes da transação agendada para pagamento de SHP.

- Nome: o nome inserido aqui será usado como nome das transações agendadas, descrição das transações e memorando.

- Montante: insira o montante do pagamento.

- Pagamento de: escolha a conta de onde pagar o SHP .

- Pagamento para: escolha a conta para onde pagar o SHP.

- Frequência de pagamento: selecione a frequência e a data inicial do pagamento de SHP.

O ecrã seguinte é usado para configurar os detalhes da transação agendada para pagamento de outras despesas.

- Nome: o nome inserido aqui será usado como nome das transações agendadas, descrição das transações e memorando.

- Montante: insira o montante do pagamento.

- Pagamento de: escolha a conta de onde pagar as outras despesas.

- Pagamento para: escolha a conta para onde pagar as outras despesas.

- Frequência de pagamento: selecione a frequência e a data inicial do pagamento de outras despesas.

O último ecrã dá-lhe uma lista de três escolhas para terminar o assistente.

- O botão Cancelaré usado para sair do assistente e cancelar a criação da nova transação agendada de empréstimo. Quaisquer seleções feitas até este ponto serão perdidas.

- O botão Recuar volta ao ecrã anterior para que possa alterar uma seleção prévia.

- O botão Aplicar cria a transação agendada.

Deverá ter agora a transação agendada de pagamento de hipoteca ou empréstimo configurada.

## Registar um desdobramento de ações

Os desdobramentos de ações ocorrem geralmente quando uma empresa decide que a cotação das suas ações é demasiado cara para os investidores individuais. Os desdobramentos têm o efeito de baixar a cotação de uma única ação mantendo os valores detidos pelos investidores que já detinham ações.

### Assistente de desdobramento de ações

O &app; usa este assistente para registar os desdobramentos de ações. Isto fornece uma forma de inserir os detalhes do desdobramento e também qualquer alteração na cotação das ações ou desembolso de caixa como resultado do desdobramento de ações.

O assistente acede-se indo a Ações Desdobramento de ações... ou, no separador da árvore de contas, clicando numa conta com o botão direito do rato e escolhendo Desdobramento de ações.

Este assistente abre com um ecrã que descreve brevemente o que se vai passar. Os três botões ao fundo da janela não se alteram durante todo o processo.

- O botão Cancelar é usado para sair do assistente e cancelar a criação da transação agendada. Quaisquer seleções que tenha feito até este ponto serão perdidas.

- O botão Recuar volta ao ecrã anterior para que possa alterar uma seleção previamente feita.

- O botão Avançar leva ao ecrã seguinte para que possa continuar com o assistente.

O ecrã seguinte permite escolher uma conta de tipo Ação. Selecione uma conta na lista para registar o desdobramento ou incorporação de ações.

- Conta: lista o nome de conta &app; para a ação.

- Símbolo: o símbolo da ação associado a esta conta.

- Ações: a quantidade de ações compradas nesta conta.

O ecrã seguinte permite definir os detalhes do desdobramento. A parte superior do ecrã contém detalhes usados para criar a transação de desdobramento.

- Data: escolha a data do desdobramento.

- Distribuição de ações: insira o número de ações ganhas com o desdobramento. Insira um número negativo para uma incorporação.

- Descrição: insira uma descrição ou deixe a predefinição.

A parte inferior do ecrã contém detalhes usados para registar uma cotação para o desdobramento (opcional).

- Nova cotação: insira a cotação das ações no dia do desdobramento.

- Moeda: escolha a moeda das ações.

O ecrã seguinte permite inserir uma transação para um desembolso de caixa (Cash In Lieu) como resultado do desdobramento (opcional).

- Montante: insira o montante do desembolso de caixa.

- Memorando: insira um memorando ou mantenha a predefinição.

- Conta de receita: escolha a conta de receita para o desembolso.

- Conta de ativos: escolha a conta de ativos para o desembolso.

O último ecrã dá-lhe uma lista de três escolhas para terminar o assistente.

- O botão Cancelar é usado para sair do assistente e cancelar a criação da transação de desdobramento de ações. Quaisquer seleções feitas até este ponto serão perdidas.

- O botão Recuar volta ao ecrã anterior para que possa alterar uma seleção prévia.

- O botão Aplicar cria a transação de desdobramento de ações.

Deverá ter agora uma transação de desdobramento ou incorporação de ações criada.

## Assistente de configuração de HBCI (Online Banking)

Esta secção está em construção - qualquer ajuda será bem vinda!

Este assistente de HBCI é usado para criar e editar dados que permitem o acesso a transações com o Online Banking. Atualmente as melhores instruções para este processo encontram-se na wiki do &app; em Setting up OFXDirectConnect no &app; 2. Se Configuração do Online Banking não aparece no seu menu Ferramentas, verifique se está no separador da árvore de contas ou num separador de diário.

## Editor de cotações

O &app; usa o termo mercadoria para se referir a tudo o que conta: moedas, garantias (i.e. ativos intangíveis, tais como ações ou fundos de investimento), ou ativos tangíveis, tais como camiões e computadores. Ao avaliar uma mercadoria em termos de outra, usa-se o termo Taxa de câmbio entre duas moedas e Cotação entre uma mercadoria não-moeda e uma moeda. No resto desta secção vamos usar "cotação" tanto para cotação como para taxa de câmbio e "mercadoria" para tudo exceto quando o comportamento da moeda for diferente.

O editor de cotações acede-se indo a Ferramentas Editor de cotações. É usado para listar e editar a cotação de uma mercadoria em termos de outra. Podem ser adicionados novos preços, podem ser editados os existentes e pode-se obter cotações de uma variedade de origens na web, se a mercadoria estiver corretamente configurada..

Cada par de mercadorias pode ter uma cotação por dia. Uma cotação existente será sobrescrita pela nova se esta última tiver a mesma origem ou uma origem preferida. A ordem de preferência das origens (1 é a mais preferida) é:

1. utilizador:editor de cotação: cotações criadas manualmente no editor de cotações

2. Finance::Quote: cotações online

3. utilizador:cotação: cotações inseridas explicitamente no campo Taxa de câmbio do diálogo Transferir fundos ou na coluna Cotação de um diário de contas de tipo AÇÃO ou FUNDO

4. utilizador:diálogo de transferência: cotações calculadas a partir do campo Montante de débito no diálogo Transferir fundos.

5. utilizador:parcelas-diário: cotações calculadas a partir das colunas Ações e Débito ou Crédito de um diário de contas do tipo AÇÃO ou FUNDO

6. utilizador:desdobramento: cotações inseridas no Assistente de desdobramento de ações

Cotações criadas manualmente no Editor de cotação são preferidas em relação a cotações obtidas via Finance::Quote, pelo que o Finance::Quote falha a atualização dessas cotações.

O Editor de cotação mostra as cotações existentes como se segue:

- Garantia: a garantia/mercadoria a ser cotada. Ordenada por espaço de nome em que as garantias individuais estão listadas. Pode expandir a lista clicando no símbolo à esquerda do nome.

- Moeda: a moeda em que a cotação está registada.

- Data: a data em que a cotação foi registada.

- Origem: a origem da cotação das mercadorias, listada acima.

- Tipo: há vários tipos diferentes de cotações de ações.

  - Oferta: indica o que um corretor especializado poderá pagar por uma ação.

  - Procura: indica a que cotação um corretor especializado poderá vender uma ação.

  - Última: indica a cotação do último negócio feito com essa ação/ garantia. Esta é a cotação mais comummente usada..

  - Valor líquido do ativo: tipicamente usado para fundos mutualistas. São calculados sobre o valor líquido dos ativos dos fundos a cada dia, à volta da hora de fecho dos mercados e estão em vigor até ao próximo cálculo.

  - Desconhecido: Use este tipo se o tipo de cotação for desconhecido.

- Cotação: a cotação real da mercadoria.

### Adicionar manualmente uma cotação de ação

Para adicionar uma nova cotação, clique em Adicionar e insira os detalhes da garantia e a cotação no diálogo. Para editar uma cotação existente, selecione a cotação na lista, clique em Editar e edite os números.

Para remover só uma cotação, selecione-a e clique em Remover. Se quiser remover todas as cotações anteriores a uma determinada data, clique em Remover antigas e insira os detalhes no diálogo.

Abre um balão com a mensagem "Eliminar todas as cotações com base no critério abaixo:". Insira a data da última cotação que quer eliminar.

Há duas caixas abaixo do campo de data:

- Eliminar cotações inseridas manualmente - se marcada, elimina cotações inseridas manualmente com data anterior à especificada. Senão, só cotações adicionadas pelo Finance::Quote serão eliminadas.

- Eliminar a última cotação de uma ação - se marcada, elimina todas as cotações anteriores à data especificada. Senão, é mantida a última cotação com data anterior à especificada e são eliminadas todas as anteriores.

### Configurar o uso do botão Obter cotações

Para suportar cotações online duma dada conta de ação ou fundo, primeiro tem de ativar as cotações online e selecionar uma origem de cotações na garantia. Isto é descrito em detalhe em invest-stockprice-online3. Uma vez ativadas as cotações online e o Finance::Quote instalado, pode atualizar cotações das suas ações e fundos manualmente, clicando em Obter cotações.

## Editor de garantia

Este editor é usado para criar e editar mercadorias usadas tanto por contas de tipo Ação como de tipo Fundo. Também mostra os detalhes de moedas nacionais usadas pelo &app;.

Para ver os detalhes das moedas nacionais, marque a caixa Mostrar moedas nacionais no fundo da janela.

Cada entrada no editor mostra os detalhes usados pela garantia/moeda:

- Tipo: categorias para organizar garantias. O &app; tem os seguintes tipos internos:

  - MOEDA ou ISO4317: estes são usados para moedas nacionais e não são editáveis com o Editor de garantias.

  - FUNDO: habitualmente usado para fundos mutualistas de fim aberto, i.e., aqueles que só se compram e vendem à empresa emissora e que são cotados diariamente pelo seu valor líquido de ativo.

  - AMEX, ASX, EUREX, NASDAQ, e NYSE: estes representam algumas das bolsas nas quais ações, fundos mutualistas fechados e fundos em bolsa são negociados.

  - Template: esta é uma palavra reservada. Normalmente não aparece no Editor de garantias a não ser que a digite e, se o fizer, causa problemas. Não a use.

  Se o seu investimento não se inclui em nenhuma destas categorias, por exemplo, se negoceia ações na DAX ou na LSE, pode facilmente criar o seu próprio tipo, escrevendo no campo. O tipo de garantia não tem qualquer significado para o &app; (exceto Template, não use essa!), só lá está para lhe facilitar a procura nas listas de seleção.

- Símbolo: indica o símbolo ou abreviatura da mercadoria. É habitualmente o símbolo único e exclusivo da ação ou mercadoria. Se a mercadoria for negociada numa bolsa pública, é importante usar o mesmo identificador que a bolsa. Para moedas nacionais, o símbolo é o código ISO-4217.

- Nome: o nome completo da mercadoria é um nome reconhecível, tal como US Dollars ou IBM Common Stock.

- Código: este é um qualquer código numérico ou alfanumérico usado para identificar a mercadoria. O código CUSIP é uma cadeia numérica identificadora associada a cada ação ou fundo mutualista e à maioria de opções de negócios e mercadorias. Este código não é necessário.

- Fração: é a mais pequena unidade negociável da mercadoria, expressa como fração de uma unidade nominal. Esta unidade é usada pelas contas &app; como fração predefinida para negócios da mercadoria.

### Adicionar ou editar uma mercadoria

Para adicionar uma nova mercadoria (ação ou fundo mutualista), clique em Adicionar e insira os detalhes da mercadoria no diálogo Nova garantia. Para editar uma mercadoria existente, selecione a mercadoria na lista, clique em Editar e altere os dados no diálogo Editar garantia. Para remover uma mercadoria, selecione-a e clique em Remover.

Os campos nos ecrãs Nova/Editar garantia são os mesmos que os definidos para o tool-security-edit. Abaixo destes campos estão as opções para cotações online.

### Configurar Garantias/Moedas para obtenção de cotações online

Para suportar cotações online de uma ação ou fundo em particular, primeiro tem de ativar as cotações online e selecionar uma origem de cotações no Editor de garantias. Cotações de moedas online só requerem que esteja marcada a respetiva caixa, o fuso horário selecionado e que a caixa Obter cotações esteja marcada no Editor de garantias.

Há instruções detalhadas na secção Criar novas contas. Veja Online-price-setup

## Calculadora de amortização de empréstimos

A Calculadora de amortização de empréstimos é usada para calcular juros compostos. Oferece uma maneira de inserir quatro dos cinco parâmetros do cálculo de um juro composto, calculando depois o último.

A calculadora é dividida em dois painéis. O esquerdo tem cinco campos com um botão Calcular e um botão Limpar. O botão Calcular é usado para selecionar o número a calcular. O botão Limpar é usado para limpar o montante no campo.

- Períodos de pagamento: este campo é usado para selecionar o número de pagamentos que quer usar neste cálculo.

- Taxa de juro: este campo é usado para a percentagem da taxa de juro.

- Valor atual: este campo contém habitualmente o montante do empréstimo. É o montante base para o qual quer compor juros.

- Pagamento periódico: este campo contém o montante que é pago no período selecionado (i.e. mensal, semanal, etc). Se for para pagamento de um empréstimo, deve ser um número negativo.

- Valor futuro: este campo contém o valor final dos períodos acima. Se está pagar completamente um empréstimo, deve ser 0.

O painel direito contém botões para selecionar o tipo de pagamentos e que composição é usada para os cálculos do painel esquerdo.

- Composição: permite escolher o intervalo usado se selecionar Discreto.

- Período: permite selecionar o intervalo usado para o campo Períodos de pagamento.

- Final dos períodos de pagamento: use se o pagamento é feito no final do período.

- Início dos períodos de pagamento: use se o pagamento é feito no início do período.

- Discreto: este botão é usado quando o juro é cobrado num intervalo discreto definido pelo botão Composição acima.

- Contínuo: este botão é usado quando o juro é cobrado continuamente.

- Total de pagamentos: este campo mostra o total de pagamentos feito.

Há exemplos de utilização da Calculadora de amortização de empréstimos no Tutorial e guia de conceitos. Veja o Tutorial e guia de conceitos do &app;, Capítulo sobre empréstimos

## Fechar livro

O diálogo Fechar livro é usado para “fechar os livros”, --um processo contabilístico que repõe os saldos das contas de receita e despesa. Neste processo,os saldos das contas de receita são transferidos para uma conta de capital próprio de receita, enquanto os saldos das contas de despesa são transferidos para uma conta de capital próprio de despesa. Tem de especificar ambas as contas que podem ser a mesma. Tem também de especificar a data da transferência de fecho..

### Detalhes do diálogo

Este diálogo tem as seguintes secções:

- Data de fecho: especifica a data da transferência de fecho. Pode digitá-la ou escolher uma no calendário pendente.

- Total de receitas: especifica a conta para a qual o saldo total de todas as contas de receita será transferido. Opcionalmente, pode criar uma nova conta para receber a transferência, clicando em Nova....

- Total de despesas: especifica a conta para a qual o saldo total de todas as contas de despesa será transferido. Opcionalmente, pode criar uma nova conta para receber a transferência, clicando em Nova...

- Descrição: especifica a descrição que será inserida na entrada de fecho.

### Como funciona

O &app; fecha os livros criando uma transação por moeda para contas de receita e uma transação por moeda para contas de despesa. As transações usam a data selecionada pelo utilizador e cada transação pode conter qualquer número de parcelas. Cada parcela retira o saldo de uma conta de receita ou despesa. A última parcela em cada transação de fecho move o desvio de saldo total de débito/crédito para a conta de capital próprio especificada.

Cada transação usa a descrição fornecida em Descrição:.

O fato de o &app; usar simplesmente transações para fechar os livros, simplfica o desfazer do fecho. Basta eliminar as transações de fecho..

### O que não faz

A ferramenta Fechar livro não elimina quaisquer transações ou contas. Não cria novos ficheiros. Não oculta contas.

### Necessidade

Note que fechar os livros no &app; não é necessário. Não precisa de ter as suas contas de receita e despesa a zero no final de cada período contabilístico. Os relatórios internos do &app; gerem automaticamente conceitos como retenção de ganhos entre dois períodos contabilísticos diferentes.

De fato, fechar os livros reduz a utilidade dos relatórios padrão, dado que os relatórios atualmente não compreedem as transações de fecho. Desse ponto de vista, parece que a receita ou despesa líquida em cada conta num dado período foi simplesmente zero.

### Conclusão

Se fechar os seus livros, prepare-se para ver imprecisões nos relatórios padrão. Por outro lado, só verá números de receita e despesa do período atual no sumário de contas.