# Investeringen

## Investeringen in &kmymoney;

### Investeringen

Investeringen zijn instrumenten voor investeren van geld die verhandeld worden op een markt. Aandelen, obligaties en beleggings fonds zijn de meest algemene investeringen; zij zijn dus degenen die het meest direct worden ondersteund. Termijncontracten, handelswaar, opties en meer complexe derivaten worden soms ook gebruikt, maar &kmymoney; heeft er geen speciale functionaliteit voor. Zolang ze zich gedragen als een aandeel of obligatie, kunnen ze gemakkelijk gevolg worden.

### Basis valuta

Elke investering heeft een basis valuta. Dit is de valuta waain het wordt verhandeld. Wanneer een koerswaarde wordt ingevoerd voor een investering, is de valuta van de waarde altijd gegeven in zijn basis valuta. Een aandeel aan de NYSE (New York Stock Exchange) zou in US dollars moeten zijn en een op een Australische markt zou in Australische dollars moeten zijn.

### Investeringsrekening

Investeringsrekeningen bevatten een verzameling investeringen. Een investeringsrekening becvat transacties, zoals aan- en verkopen van deze investeringen. Alle transacties in een investeringsrekening moeten gerelateerd zijn aan een specifieke investering. Er is geen apart kassaldo in een investering. Daarvoor hebt u een makelaarsrekening nodig.

### Depotrekeningen

Een investeringsrekening heeft vaak een geassocieerde makelaarsrekening. Deze wordt soms ook gerefereerd als een Kasrekening. Investeringsrekeningen kunnen geen kastransacties bevatten, zoals een bankoverschrijving. Wanneer een aandeel wordt verkocht, worden de zaken typisch in de makelaarsrekening geplaatst.

Wanneer u een investeringsrekening aanmaakt hebt u de optie om een geassocieerde makelaarsrekening erbij aan te maken.

## Een investeringsrekening aanmaken

De eerste stap op het pad naar werken met investeringen is om een rekening aan te maken om uw investeringen te bevatten. Kies Rekening Nieuwe rekening... om te beginnen met het proces van een nieuwe rekening aan te maken. Maak een rekening aan zoals gebruikelijk, er op te letten om Investering als het type van de rekening te kiezen.

Om te werken met de nieuwe investeringsrekening, navigeer naar de weergave Investeringen en kies de rekening die u zojuist hebt aangemaakt met het afrolvak Rekening selectern.

## Investeringen aan uw rekening toevoegen

Om een individuele investering in uw investeringsrekening toe te voegen, navigeer naar de weergave Investeringen, selecteer het tabblad Aandelen en kies de rekening waar de investeringsrekening zich bevindt uit het afrolvak Rekening selecteren. Investeringsweergave, tabblad Aandelen Investeringsweergave, tabblad Aandelen

Klik rechts in de lege ruimte in de weergave. Dit brengt het contextmenu Investeringsopties. Kies Nieuwe investering... uit dit menu. Dit start de Assistent voor nieuwe investering die u gebruikt om uw nieuwe investering aan te maken.

### Nieuwe investeringassistent

Het eerste dat u gevraagd zal worden is om het type investeringsrekening in te voeren, of het een aandeel, obligatie, etc. is.

Vervolgens wordt de pagina investeringsrekeningsdetails gepresenteerd. De volgende informatie wordt ingevoerd op deze pagina:

- Handelsymbool. Het tickersymbool gebruikt om de investeringsrekening te identificeren op elke markt waar het wordt verhandeld. &kmymoney; vereist een handelssymbool voor alle investeringen; sommige investeringen hebben geen symbolen. In dat geval moet u er zelf een symbool voor maken.

- Volledige naam. De vriendelijke, leesbare naam van de investeringsrekening die u aan het maken bent, ⪚, Advanced Micro Devices, Inc. Naar deze naam wordt ook gerefereerd als het waardepapier.

- Fractie. De graad van precisie waarnaar uw bezittingen worden gemeten. In de VS meten de meeste beleggingsfondsen bezittingen tot in drie decimalen, dus zou u 1000 in dit veld moeten invoeren. Aandelen worden vaak gemeten tot alleen gehele eenheden, dus zou u 1 voor een aandeel zoals deze kunnen invoeren.

- Handelsmarkt. Waar het aandeel wordt verhandeld. Dit is een optioneel veld dat geboden wordt voor het gemak. Deze informatie wordt elders in &kmymoney; niet gebruikt.

- Identificatie. Een optioneel veld om additionele identificatie-informatie die u zou willen kunnen volgen. Opnieuw, deze informatie wordt elders niet gebruikt.

- Handelsvaluta. De onderliggende valuta waarin deze investeringsrekening handelt op zijn markt.

- Prijsinvoer. Kies of de prijs ingevoerd zal worden als een individuele prijs of als de totale voor alle aandelen.

Als u online noteringen gebruikt, ga na dat het symbool exact overeenkomt met het symbool gebruikt door uw bron met noteringen. Yahoo dekt de meeste van de wereldmarkten en vereist een achtervoegsel aan het eind van symbolen buiten de VS. Bijvoorbeeld, Rubicon Limited op de Nieuw-Zeelandse markt zou ingevoerd moeten worden als RBC.NZ.

Tenslotte krijgt u het online scherm voor bijwerken te zien. Dit is waar u &kmymoney; vertelt hoe u de prijzen van uw investeringsrekening wilt bijwerken. De volgende items worden hier ingesteld:

- Finance::Quote gebruiken. Dit is een optie voor GnuCash gebruikers die gewend zijn aan deze stijl van noteringen. De meeste gebruikers kunnen dit niet geactiveerd laten.

- Online bron. De online bron die u wilt gebruiken voor deze specifieke investering. De meest algemene keuze is Yahoo. Probeer die eerst, en als de investering niet gevonden kan worden met deze bron, experimenteer dan met de anderen.

- Factor. Een vermenigvuldigingsfactor die toegepast zou moeten worden op noteringen opgehaald voor deze investering. Dit is het meest gebruikelijk voor VK aandelen waar de prijs genoteerd wordt in pence (1/100), en het aandeel in ponden wordt aangegeven. Vier in dit geval 0,01 als de Factor in.

## Een investering bewerken

Het tabblad Aandelen van de weergavevensters Investeringen geeft een lijst met uw huidige inhoud in deze rekening, samen met hun symbool, waarde, hoeveelheid en prijs. Klik recht met de muis op een van de investeringen om het contextmenu Investeringsopties te tonen, waar u de optie hebt om individuele investeringen toe te voegen, te bewerken of te verwijderen uit deze rekening. U kunt ook de prijs van uw investeringen hier bijwerken ofwel handmatig of via hun online bron. Bovendien is het mogelijk om een lege rekening te sluiten of een gesloten rekening opnieuw te openen.

## Investeringtransacties

Investeringtransactieformulier Investeringtransactieformulier

Investeringstransacties worden ingevoerd en bewerkt in de weergave grootboek, zoals met andere soorten rekeningen. De velden, echter, zijn verschillend en variëren afhankelijk van de type investeringstransactie of -activiteit. Investeringstransacties hebben enige additionele elementen:

- Activiteit

- Waardepapier

- Account

- Aandelen, prijs, & totale hoeveelheid

- Kosten

- Rente categorie

### Activiteit

De activiteit voor een investeringstransactie beschrijft welke actie er is gebeurd met het aandeel. De volgende activiteiten worden ondersteund:

Aankoop/Verkoop

- Gebruiken om aankopen of verkopen van individuele investeringen te noteren. Deze actie vereist een rekening om de fondsen van/naar te transporteren.

Dividend/opbrengst

- Ook bekend als een kasdividend, deze actie wordt gebruikt voor wanneer u rente of dividend uitgekeerd krijgt uit uw investering. Deze actie vereist een rekening om de fondsen van/naar te transporteren.

Dividend Herbeleggen

- Dividend herbeleggen. Dit is een dividend waar de ontvangsten opnieuw geïnvesteerd worden terug in de investeringsrekening.

Aandelen toevoegen/verwijderen

- Een eenvoudige toename of afname in uw saldo. Dit zou zeer zelden gebruikt moeten worden, omdat het ongewoon is voor aandelen om gewoon te verschijnen in uw rekening (of verdwijnt) tenzij het een aankoop of verkoop is.

Splits aandelen

- Gebruikt wanneer het aandeel wordt gesplitst. Voer de verhouding van de splitsing in in het veld Splitsingsverhouding. Bijvoorbeeld, in een 3:2 splitsing, voer 1,5 in

### Veiligheid

Elke investeringsrekeningstransactie moet geassocieerd worden met een individueel waardepapier, wat hier gewoon een andere naam is voor een investering. Kies de naam van de investering bij toevoegen of bewerken van een transactie. Het symbool zal getoond worden bij bekijken.

### Account

Voor elke transactie die geld genereert of vereist, moet u de rekening waar het geld van/naar gaat invoeren. Als uw investeringsrekening een geassocieerde makelaarsrekening heeft, is het gewoonlijk het beste om de fondsen daarheen te sturen. Dit is van toepassing op fendsen voor kopen of verkopen van de investering, evenals voor kosten betaald of verdiende rente of dividend.

### Aandelen, prijs, & totale hoeveelheid

Voor aankopen, verkopen en kasgeld verdeelde transacties moet de totale hoeveelheid, het aantal aandelen en de prijs per aandeel bepaald worden. U kunt elk twee hiervan invoeren en &kmymoney; zal de derde berekenen. Het is gewoonlijk het beste om alleen de totale hoeveelheid en het aantal aandelen in te voeren, omdat deze bekende feiten van de transactie zijn. De prijs per aandeel kan hieruit berekend worden.

### Kosten

Met vele investeringstransacties kunt u de kosten (of commissie) die u aan de makelaar betaalt meenemen. Als u een categorie invoert voor de kosten zal er een veld rechts verschijnen waar u de hoeveelheid kosten kunt invoeren. Als u meer dan één bedrag voor de transactie moet invoeren kunt u de functie Transacties splitsen gebruiken. In dat geval, wanneer u alle splitsingen hebt ingevoerd, zal de totale hoeveelheid kosten rechts getoond worden.

### Rente

Dit is hoe u een betaling van interest of dividend uit een investering invoert. Zoals met kosten, als u een categorie invoert, zal er een veld rechts getoond worden waar u de hoeveelheid kunt invoeren. U kunt ook functie transacties splitsen, indien vereist, gebruiken.

## Werken met buitenlandse investeringen

&kmymoney; ondersteunt meerdere valuta en investeringen en u wilt de twee misschien combineren. Dat doen vereist echter extra zorg. Zoals boven opgemerkt, wanneer u een investering toevoegt, moet u ook zijn handelsvaluta specificeren. Dit hoeft niet hetzelfde te zijn als uw basis valuta en het hoeft ook niet hetzelfde te zijn als de rekening waarin u het aandeel bijhoudt of de rekening waarnaar u uw fondsen van/naar overbrengt voor aan-/verkopen.

Bekijk een hypothetisch geval. Uw basis valuta is USD. U hebt een investeringsrekening in EUR en een makelaarsrekening ook in EUR. In die rekening houdt u aandelen van TietoEnator, die verhandeld wordt in SEK.

Wanneer u een aankooptransactie in deze investering invoert, gebruik SEK als de valuta. Dus als u 100 aandelen koopt voor een prijs van SEK 248.00, voor een totaal van SEK 24,800.00, voer deze waarden in in de transactie.

Koerswaarschuwing Koerswaarschuwing

Wanneer u de makelaarsrekening kiest voor overdracht van fondsen, zult u gewaarschuwd worden dat het in een andere valuta is.

Wisselkoersbewerker Wisselkoersbewerker

Wanneer u de transactie beëindigd zult u gevraagd worden naar het bijwerken van de prijs van de valuta van de investering, in dit geval, SEK -> EUR. Bekijk de documentatie over Prijzen handmatig invoeren voor meer informatie over de prijsdialoog.

Als u daarna omschakelt naar de makelaarsrekening, zult u de transactie zien als EUR 2,254.54, aangenomen dat een wisselkoers 11,0000 SEK / EUR is.

## Koersen bijwerken

Er zijn twee manieren om de koersen van uw investeringen bij te werken. U kunt ofwel de nieuwe koers handmatig invoeren of &kmymoney; deze van het web te laten halen.

### Handmatig koersen bijwerken

U kunt koersen van uw investeringen invoeren met dezelfde Koersbewerker zoals gebruikt voor valuta.

### Online Koersen

&kmymoney; heeft de mogelijkheid om de laatste koersen van uw investeringen en valuta via het web te downloaden.

#### Hoe online koersen werken

Op uw verzoek zal &kmymoney; een pagina ophalen van het web die de laatste prijs voor elk item bevat. Standaard worden prijzen opgehaald van finance.yahoo.com en zijn onderworpen aan de bepalingen en voorwaarden van die site.

Het online koers opzoeken gebruikt het investeringshandelssymbool om de prijs te vinden. Het is daarom belangrijk om het symbool juist in te stellen. Yahoo ondersteunt aandelen van de meeste belangrijke wereldmarkten, het is dus gewoonlijk een zaak van het vinden van het juiste symbool. TietoEnator, bijvoorbeeld, handelt op de Stockholm Stock Exchange markt en zijn Yahoo symbool is TIEN.ST.

Om het handelssymbool voor een waardepapier ondersteund door Yahoo te vinden, gebruik de functie Symbool opzoeken op finance.yahoo.com.

#### Een bron met koersen toekennen

Om online koersen te krijgen moet u het eerst voor elke investering of valuta, die u wilt bijwerken, inschakelen door een Online bron voor koersen in te stellen. Dit is de naam van de service waaruit de koers opgehaald moet worden. &kmymoney; krijgt verschillende bronnen mee om uit te kiezen. Yahoo is de aanbevolen standaard bron en zou moeten werken voor de meeste investeringen en alle valuta.

Om een bron met koersen to te kennen aan een investering, navigeer naar de weergave investeringssamenvatting voor de rekening waarin het waardepapier wordt gehouden. Bewerk het waardepapier door er rechts op te klikken en Investering bewerken.... In de assistent investeringsdetails, klik tweemaal op Volgende voor de sectie Online bijwerken. In het afrolvak Online bron, selecteer de online bron.

Versies van &kmymoney; beginnend met 0.9 bevatten ondersteuning voor het pakket Finance::Quote voor het verkrijgen van online koersen. Dit is primair bedoeld als een gemak voor die gebruikers die converteren van het GnuCash financiële pakket, die het als zijn inheemse methode gebruikt. Als u deze optie selecteert, dan zou u een andere lijst met bronnen moeten zien, die ondersteund worden door Finance::Quote. Als de lijst leeg is, dan suggereert dat dat het pakket niet juist is geïnstalleerd. Zie hun website op http://finance-quote.sourceforge.net voor meer informatie.

#### Een koers aanpassen

Sommige online bronnen rapporteren de prijs niet in een basis hoeveelheid (⪚, EUR) maar in een fractie (⪚, centen). Met deze informatie als prijs zullen verkeerde waarden voor uw investeringen geproduceerd worden.

Als dit het geval is voor uw online bron, dan kunt u het veld Factor gebruiken om een aanpassingsfactor in te voeren. Voor het bovenstaand genoemde voorbeeld zou de factor 0,01 zijn.

Het veld Factor is alleen beschikbaar als een Bron met koersen is geselecteerd.

#### Koersen ophalen

U zult typisch de prijzen voor al uw investeringen en valuta in een keer bijwerken. Kies het menu-item Hulpmiddelen Aandelen- en valutakoersen bijwerken... om de online koersendialoog te laten verschijnen. Druk op Alles bijwerken om koersen op te halen voor alle investeringen en valuta in uw &kmymoney;-bestand.

Koersen van Aandelen en Valuta Updaten Online aandelen- en valutakoersen bijwerken

#### Bronnen met koersen toevoegen of bewerken

Bronnen met koersen toevoegen of bewerken wordt niet aanbevolen voor iedereen behalve the meest technische gebruiker. U zou zich thuis moeten voelen bij het lezen van HTML en schrijven van complexe reguliere expressies. Als dit niet bij u past, dan bevelen we aan om te schrijven naar de lijst voor ontwikkelaars als geen van de bronnen met koersen voor u werkt. In het ideale geval verwijst u ons naar een webpagina waar deze koersen verkregen kunnen worden.

Als u de uitdaging aan wilt gaan, hier is hoe het werkt. De bronnen met koersen zitten in de instellingendialoog. Kies Instellingen&kmymoney; configureren. Kies vandaar de sectie Online koersen. U kunt een bestaande bron kiezen om te bewerken of maak een nieuwe aan. Wanneer u klaar bent met uw wijzigingen, druk dan op de knop Bijwerken alvorens de dialoog te verlaten. Uw wijzigingen worden niet standaard opgeslagen.

Het eerste om over in te zitten over een online bron met koersen is de URL. Dit is de pagina die is opgehaald wordt van het web. U zult een %1 zien in alle bronnen en een %2 in bronnen met valuta. Voor investeringen wordt %1 vervangen door het handelssymbool. Voor valuta wordt %1 vervangen door de Van-valuta en %2 door de Naar-valuta. Deze URL wordt dan opgehaald, alle HTML-tags worden verwijderd en dat gestripte bestand wordt dan verzonden naar de ontleder van de pagina.

Merk op dat de URL ook een bestand kan zijn: URL, die de ophaler van koersen neemt om een uitvoerbaar script te laten zijn. Het zal elk argument op de opdrachtregel dat u hebt gespecificeerd doorgeven en de uitvoer voeden aan de ontleder van de pagina. U zou bijvoorbeeld een script getquote.sh hebben aangeroepen die eigen koerslogica bevat, met het symbool als een enkele parameter. Uw URL zou file:/path/to/getquote.sh %1 kunnen zijn.

De ontleder van de pagina zoekt naar een symbool, een datum en een prijs. Reguliere expressies vertellen hoe deze items uit de pagina te halen. Bekijk de documentatie voor de QRegExp klasse voor de exacte opmaak van de reguliere expressies. Er zou exact één vangstexpressie moeten zijn, omgeven door haakjes, in elke regexp. Het datumformaat vertelt aan de datumontleder de volgorde van jaar, maand en dag. Dit datumformaat zou altijd in de vorm van "%x %x %x" moeten zijn, waar x is j, m of d. De datumontleder is erg slim. %m %d %y zal ontleed worden in December 31st, 2005 even gamakkelijk als 12/31/05. Twee cijferige jaren worden geïnterpreteerd als zijnde in de reeks van 1950-2049.

## Niet geïmplementeerde functies

Bepaalde algemene functies die normaal gevonden worden bij investeringen zijn nog niet geïmplementeerd in &kmymoney;. Deze omvatten: derivaten (opties, futures, etc), kapitaalwinst en rapporteren van belasting voor investeringen.