Sisukord
Register 🔎︎

# Rahandusfunktsioonid, 2. osa

Selle käsu kasutamiseks...

Lisamine - Funktsioon - Kategooria Rahandus

Tagasi rahandusfunktsioonide 1. osa juurde

Edasi rahandusfunktsioonide 3. osa juurde

## CUMPRINC_ADD

Calculates the cumulative redemption of a loan in a period.

The functions whose names end with _ADD or _EXCEL2003 return the same results as the corresponding Microsoft Excel 2003 functions without the suffix. Use the functions without suffix to get results based on international standards.

#### Süntaks

CUMPRINC_ADD(intressimäär; NPer; PV; algusperiood; lõpp-periood; tüüp)

Intressimäär on perioodide intressimäär.

NPer is the total number of payment periods. The rate and NPER must refer to the same unit, and thus both be calculated annually or monthly.

PV on nüüdisväärtus.

StartPeriod is the first payment period for the calculation.

Lõpp-periood on viimane makseperiood.

Type is the maturity of a payment at the end of each period (Type = 0) or at the start of the period (Type = 1).

#### Näide

The following mortgage loan is taken out on a house:

Rate: 9.00 per cent per annum (9% / 12 = 0.0075), Duration: 30 years (payment periods = 30 * 12 = 360), NPV: 125000 currency units.

How much will you repay in the second year of the mortgage (thus from periods 13 to 24)?

CUMPRINC_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) tagastab -934,1071

In the first month you will be repaying the following amount:

CUMPRINC_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) tagastab -68,27827

## YIELDDISC

Arvutab intressi mittekandva väärtpaberi aastase tulususe.

#### Süntaks

YIELDDISC(arvelduspäev; tähtaeg; hind; tagatis; alus)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on väärtpaberi aegumise kuupäev.

Price is the price (purchase price) of the security per 100 currency units of par value.

Tagatis on tagatisväärtus 100 nimiväärtuse ühiku kohta.

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Basis | Arvutamine
0 or missing | USA meetod (NASD): 12 kuud, igaühes 30 päeva
1 | Täpne päevade arv kuudes ja täpne päevade arv aastas
2 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 360 päeva
3 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 365 päeva
4 | Euroopa meetod: 12 kuud, igaühes 30 päeva

#### Näide

A non-interest-bearing security is purchased on 1999-02-15. It matures on 1999-03-01. The price is 99.795 currency units per 100 units of par value, the redemption value is 100 units. The basis is 2. How high is the yield?

=YIELDDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 99.795; 100; 2) returns 0.052823 or 5.2823 per cent.

## TBILLYIELD

Arvutab obligatsiooni tulususe.

#### Süntaks

TBILLYIELD(arvelduspäev; tähtaeg; hind)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on väärtpaberi aegumise kuupäev.

Hind on võlakirja ostuhind 100 nimiväärtuse rahaühiku kohta.

#### Näide

Arvelduspäev: 31. märts 1999, tähtaeg: 1. juuni 1999, hind: 98,45 rahaühikut.

Väärtpaberi tulusus arvutatakse järgnevalt:

=TBILLYIELD("1999-03-31";"1999-06-01"; 98.45) returns 0.091417 or 9.1417 per cent.

## CUMIPMT_ADD

Arvutab perioodi akumuleeritud intressi.

The functions whose names end with _ADD or _EXCEL2003 return the same results as the corresponding Microsoft Excel 2003 functions without the suffix. Use the functions without suffix to get results based on international standards.

#### Süntaks

CUMIPMT_ADD(intressimäär; NPer; PV; algusperiood; lõpp-periood; tüüp)

Intressimäär on perioodide intressimäär.

NPer is the total number of payment periods. The rate and NPER must refer to the same unit, and thus both be calculated annually or monthly.

PV on nüüdisväärtus.

StartPeriod is the first payment period for the calculation.

Lõpp-periood on viimane makseperiood.

Type is the maturity of a payment at the end of each period (Type = 0) or at the start of the period (Type = 1).

#### Näide

The following mortgage loan is taken out on a house:

Rate: 9.00 per cent per annum (9% / 12 = 0.0075), Duration: 30 years (NPER = 30 * 12 = 360), Pv: 125000 currency units.

How much interest must you pay in the second year of the mortgage (thus from periods 13 to 24)?

=CUMIPMT_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) tagastab -11135,23.

Kui palju intressi pead sa maksma esimesel kuul?

=CUMIPMT_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) tagastab -937,50.

## TBILLPRICE

Arvutab väärtpaberi hinna 100 rahaühiku kohta.

#### Süntaks

TBILLPRICE(arvelduspäev; tähtaeg; hind)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on väärtpaberi aegumise kuupäev.

Diskonto on diskontomäär protsentides väärtpaberi soetamisel.

#### Näide

Arvelduspäev: 31. märts 1999, tähtaeg: 1. juuni 1999, diskontomäär: 9,14 protsenti.

Väärtpaberi hind arvutatakse järgnevalt:

=TBILLPRICE("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.09) returns 98.45.

## YIELD

Arvutab väärtpaberi tulususe.

#### Süntaks

YIELD(arvelduspäev; tähtaeg; intressimäär; hind; tagatis; sagedus; alus)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on väärtpaberi aegumise kuupäev.

Intressimäär on aastane intressimäär.

Price is the price (purchase price) of the security per 100 currency units of par value.

Tagatis on tagatisväärtus 100 nimiväärtuse ühiku kohta.

Sagedus on intressimaksete arv aastas (1, 2 või 4).

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Basis | Arvutamine
0 or missing | USA meetod (NASD): 12 kuud, igaühes 30 päeva
1 | Täpne päevade arv kuudes ja täpne päevade arv aastas
2 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 360 päeva
3 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 365 päeva
4 | Euroopa meetod: 12 kuud, igaühes 30 päeva

#### Näide

Väärtpaber soetati 15.02.1999, tähtaeg on 15.11.2007. Intressimäär on 5,75%. Tulusus on 9.0%. Hind on 95,04287 rahaühikut 100 nimiväärtuse ühiku kohta. Intresse makstakse kord poolaasta jooksul (sagedus on 2) ja alus on 0. Kui kõrge on tulusus?

=YIELD("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575 ;95.04287; 100; 2; 0) returns 0.065 or 6.50 per cent.

## NOMINAL_ADD

Calculates the annual nominal rate of interest on the basis of the effective rate and the number of interest payments per annum.

The functions whose names end with _ADD or _EXCEL2003 return the same results as the corresponding Microsoft Excel 2003 functions without the suffix. Use the functions without suffix to get results based on international standards.

#### Süntaks

NOMINAL_ADD(efektiivmäär; NPerA)

Efektiivmäär on tegelik intressimäär.

NPerA on intressimaksete arv aastas.

#### Näide

What is the nominal rate of interest for a 5.3543% effective rate of interest and quarterly payment.

=NOMINAL_ADD(5,3543%;4) tagastab 0,0525 või 5,25%.

## TBILLEQ

Calculates the annual return on a treasury bill. A treasury bill is purchased on the settlement date and sold at the full par value on the maturity date, that must fall within the same year. A discount is deducted from the purchase price.

#### Süntaks

TBILLEQ(arvelduspäev; tähtaeg; diskonto)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on väärtpaberi aegumise kuupäev.

Discount is the percentage discount on acquisition of the security.

#### Näide

Arvelduspäev: 31. märts 1999, tähtaeg: 1. juuni 1999, diskontomäär: 9,14 protsenti.

The return on the treasury bill corresponding to a security is worked out as follows:

=TBILLEQ("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.0914) returns 0.094151 or 9.4151 per cent.

## YIELDMAT

Calculates the annual yield of a security, the interest of which is paid on the date of maturity.

#### Süntaks

YIELDMAT(arvelduspäev; tähtaeg; emissioon; intressimäär; hind; alus)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on väärtpaberi aegumise kuupäev.

Emissioon on väärtpaberi väljaandmise kuupäev.

Intressimäär on väärtpaberi intressimäär emissiooni kuupäeval.

Price is the price (purchase price) of the security per 100 currency units of par value.

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Basis | Arvutamine
0 or missing | USA meetod (NASD): 12 kuud, igaühes 30 päeva
1 | Täpne päevade arv kuudes ja täpne päevade arv aastas
2 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 360 päeva
3 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 365 päeva
4 | Euroopa meetod: 12 kuud, igaühes 30 päeva

#### Näide

Väärtpaber soetati 15.03.1999 ja selle tähtaeg on 03.11.1999. Emissiooni kuupäev oli 08.11.1998. Intressimäär on 6,25%, hind 100,0123 ühikut. Alus on 0. Kui suur on tulusus?

=YIELDMAT("1999-03-15"; "1999-11-03"; "1998-11-08"; 0.0625; 100.0123; 0) returns 0.060954 or 6.0954 per cent.

## CUMIPMT

Calculates the cumulative interest payments, that is, the total interest, for an investment based on a constant interest rate.

#### Süntaks

CUMIPMT(intressimäär; NPer; PV; S; E; tüüp)

Rate is the periodic interest rate.

NPer is the payment period with the total number of periods. NPER can also be a non-integer value.

PV on nüüdisväärtus maksete jadas.

S on esimene periood.

E on viimane periood.

Tüüp tähistab makse sooritamise aega, kas perioodi algust või lõppu.

#### Näide

What are the interest payments at a yearly interest rate of 5.5 %, a payment period of monthly payments for 2 years and a current cash value of 5,000 currency units? The start period is the 4th and the end period is the 6th period. The payment is due at the beginning of each period.

=CUMIPMT(5.5%/12;24;5000;4;6;1) = -57.54 currency units. The interest payments for between the 4th and 6th period are 57.54 currency units.

## PRICE

Calculates the market value of a fixed interest security with a par value of 100 currency units as a function of the forecast yield.

#### Süntaks

PRICE(arvelduspäev; tähtaeg; intressimäär; tulusus; tagatis; sagedus; alus)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on väärtpaberi aegumise kuupäev.

Rate is the annual nominal rate of interest (coupon interest rate)

Tulusus on väärtpaberi aastane tulusus.

Tagatis on tagatisväärtus 100 nimiväärtuse ühiku kohta.

Sagedus on intressimaksete arv aastas (1, 2 või 4).

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Basis | Arvutamine
0 or missing | USA meetod (NASD): 12 kuud, igaühes 30 päeva
1 | Täpne päevade arv kuudes ja täpne päevade arv aastas
2 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 360 päeva
3 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 365 päeva
4 | Euroopa meetod: 12 kuud, igaühes 30 päeva

#### Näide

Väärtpaber soetati 15.02.1999, tähtaeg on 15.11.2007. Intressimäära nimiväärtus on 5,75%. Tulusus on 6,5%. Tagatisväärtus on 100 rahaühikut. Intressi makstakse kord poolaastas (sagedus on 2). Kui arvutamise alus on 0, on hind järgmine:

=PRICE("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575; 0.065; 100; 2; 0) returns 95.04287.

## MDURATION

Calculates the modified Macauley duration of a fixed interest security in years.

#### Süntaks

MDURATION(arvelduspäev; tähtaeg; kupongimäär; tulusus; sagedus; alus)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on väärtpaberi aegumise kuupäev.

Kupongimäär on aastase intressimäära nimiväärtus (kupongimäär)

Tulusus on väärtpaberi aastane tulusus.

Sagedus on intressimaksete arv aastas (1, 2 või 4).

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Basis | Arvutamine
0 or missing | USA meetod (NASD): 12 kuud, igaühes 30 päeva
1 | Täpne päevade arv kuudes ja täpne päevade arv aastas
2 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 360 päeva
3 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 365 päeva
4 | Euroopa meetod: 12 kuud, igaühes 30 päeva

#### Näide

Väärtpaber soetati 1.1.2001, tähtaeg on 1.1.2006. Intressimäära nimiväärtus on 8%. Tulusus on 9.0%. Intresse makstakse kord poolaasta jooksul (sagedus on 2). Kui pikk on modifitseeritud kestus, kui intressi arvutamisel on aluseks päevane bilanss (alus on 3)?

=MDURATION("2001-01-01"; "2006-01-01"; 0.08; 0.09; 2; 3) returns 4.02 years.

## MIRR

Calculates the modified internal rate of return of a series of investments.

#### Süntaks

MIRR(Values; Investment; ReinvestRate)

Values corresponds to the array or the cell reference for cells whose content corresponds to the payments.

Investment is the rate of interest of the investments (the negative values of the array)

ReinvestRate:the rate of interest of the reinvestment (the positive values of the array)

#### Näide

Assuming a cell content of A1 = -5, A2 = 10, A3 = 15, and A4 = 8, and an investment value of 0.5 and a reinvestment value of 0.1, the result is 94.16%.

## PDURATION

Calculates the number of periods required by an investment to attain the desired value.

#### Süntaks

PDURATION(Rate; PV; FV)

Rate is a constant. The interest rate is to be calculated for the entire duration (duration period). The interest rate per period is calculated by dividing the interest rate by the calculated duration. The internal rate for an annuity is to be entered as Rate/12.

PV is the present (current) value. The cash value is the deposit of cash or the current cash value of an allowance in kind. As a deposit value a positive value must be entered; the deposit must not be 0 or <0.

FV is the expected value. The future value determines the desired (future) value of the deposit.

#### Näide

Kui intressimäär on 4,75%, nüüdisväärtus 25 000 rahaühikut ja tulevikuväärtus 1 000 000 rahaühikut, tagastatakse kestusena 79,49 makseperioodi. Perioodimakse on tulevikuväärtuse ja kestuse jagatis ehk käesoleval juhul 1 000 000/79,49=12 850,20.

## PRICEDISC

Calculates the price per 100 currency units of par value of a non-interest- bearing security.

#### Süntaks

PRICEDISC(arvelduspäev; tähtaeg; diskonto; tagatis; alus)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on väärtpaberi aegumise kuupäev.

Diskonto on diskontomäär protsentides väärtpaberi soetamisel.

Tagatis on tagatisväärtus 100 nimiväärtuse ühiku kohta.

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Basis | Arvutamine
0 or missing | USA meetod (NASD): 12 kuud, igaühes 30 päeva
1 | Täpne päevade arv kuudes ja täpne päevade arv aastas
2 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 360 päeva
3 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 365 päeva
4 | Euroopa meetod: 12 kuud, igaühes 30 päeva

#### Näide

Väärtpaber on soetatud 15.02.1999, tähtaeg on 01.03.1999. Diskontomäär on 5,25%. Tagatisväärtus on 100. Kui arvutuse aluseks on 2, on hinna diskonto järgmine:

=PRICEDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 0.0525; 100; 2) returns 99.79583.

## PRICEMAT

Calculates the price per 100 currency units of par value of a security, that pays interest on the maturity date.

#### Süntaks

PRICEMAT(arvelduspäev; tähtaeg; emissioon; intressimäär; tulusus; alus)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on väärtpaberi aegumise kuupäev.

Emissioon on väärtpaberi väljaandmise kuupäev.

Intressimäär on väärtpaberi intressimäär emissiooni kuupäeval.

Tulusus on väärtpaberi aastane tulusus.

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Basis | Arvutamine
0 or missing | USA meetod (NASD): 12 kuud, igaühes 30 päeva
1 | Täpne päevade arv kuudes ja täpne päevade arv aastas
2 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 360 päeva
3 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 365 päeva
4 | Euroopa meetod: 12 kuud, igaühes 30 päeva

#### Näide

Settlement date: February 15 1999, maturity date: April 13 1999, issue date: November 11 1998. Interest rate: 6.1 per cent, yield: 6.1 per cent, basis: 30/360 = 0.

Hind arvutatakse järgnevalt:

=PRICEMAT("1999-02-15";"1999-04-13";"1998-11-11"; 0.061; 0.061;0) returns 99.98449888.

## NOMINAL

Calculates the yearly nominal interest rate, given the effective rate and the number of compounding periods per year.

#### Süntaks

NOMINAL(efektiivmäär; NPerA)

Efektiivmäär on tegelik intressimäär.

NPerA on regulaarsete intressimaksete arv aastas.

#### Näide

What is the nominal interest per year for an effective interest rate of 13.5% if twelve payments are made per year.

=NOMINAL(13,5%;12) = 12,73%. Intressimäära nimiväärtus aasta kohta on 12,73%.

## DOLLARDE

Converts a quotation that has been given as a decimal fraction into a decimal number.

#### Süntaks

DOLLARDE(FractionalDollar; Fraction)

FractionalDollar is a number given as a decimal fraction.

Fraction is a whole number that is used as the denominator of the decimal fraction.

#### Näide

=DOLLARDE(1.02;16) stands for 1 and 2/16. This returns 1.125.

=DOLLARDE(1.1;8) stands for 1 and 1/8. This returns 1.125.

## DOLLARFR

Converts a quotation that has been given as a decimal number into a mixed decimal fraction.

#### Süntaks

DOLLARFR(DecimalDollar; Fraction)

DecimalDollar is a decimal number.

Fraction is a whole number that is used as the denominator of the decimal fraction.

#### Näide

=DOLLARFR(1.125;16) converts into sixteenths. The result is 1.02 for 1 plus 2/16.

=DOLLARFR(1.125;8) converts into eighths. The result is 1.1 for 1 plus 1/8.

## PPMT

Returns for a given period the payment on the principal for an investment that is based on periodic and constant payments and a constant interest rate.

#### Süntaks

PPMT(intressimäär; periood; NPer; PV; FV; tüüp)

Rate is the periodic interest rate.

Periood määratleb perioodi, mille jaoks amortisatsiooni arvutatakse. Esimene periood on 1 ja viimane NPer.

NPer on perioodide koguarv, mille jooksul annuiteeti makstakse.

PV on makse nüüdisväärtus maksete jadas.

FV (mittekohustuslik) on soovitud tulevikuväärtus.

Tüüp (mittekohustuslik) tähistab makse sooritamise aega, kas perioodi algust või lõppu.

LibreOffice Calci funktsioonides võib argumendi, mis on märgitud kui "mittekohustuslik", jätta ära ainult siis, kui talle ei järgne enam teisi argumente. Näiteks, kui nelja argumendiga funktsiooni kaks viimast argumenti omavad märget "mittekohustuslik", võib ära jätta argumendi 4 või argumendid 3 ja 4, kuid mitte argumenti 3 üksinda.

#### Näide

How high is the periodic monthly payment at an annual interest rate of 8.75% over a period of 3 years? The cash value is 5,000 currency units and is always paid at the beginning of a period. The future value is 8,000 currency units.

=PPMT(8.75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350,99 rahaühikut.

## CUMPRINC

Returns the cumulative interest paid for an investment period with a constant interest rate.

#### Süntaks

CUMPRINC(intressimäär; NPer; PV; S; E; tüüp)

Rate is the periodic interest rate.

NPer is the payment period with the total number of periods. NPER can also be a non-integer value.

PV on nüüdisväärtus maksete jadas.

S on esimene periood.

E on viimane periood.

Tüüp tähistab makse sooritamise aega, kas perioodi algust või lõppu.

#### Näide

What are the payoff amounts if the yearly interest rate is 5.5% for 36 months? The cash value is 15,000 currency units. The payoff amount is calculated between the 10th and 18th period. The due date is at the end of the period.

=CUMPRINC(5,5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669,74 rahaühikut. Maksete summa 10. kuni 18. perioodini on 3669,74 rahaühikut.

## NPV

Returns the present value of an investment based on a series of periodic cash flows and a discount rate. To get the net present value, subtract the cost of the project (the initial cash flow at time zero) from the returned value.

If the payments take place at irregular intervals, use the XNPV function.

#### Süntaks

NPV(Rate; Value1; Value2; ...; Value30)

Määr on perioodi diskontomäär.

Value1, Value2, ..., Value30 are up to 30 values, which represent deposits or withdrawals.

#### Näide

What is the net present value of periodic payments of 10, 20 and 30 currency units with a discount rate of 8.75%. At time zero the costs were paid as -40 currency units.

=NPV(8.75%;10;20;30) = 49.43 currency units. The net present value is the returned value minus the initial costs of 40 currency units, therefore 9.43 currency units.

## SLN

Returns the straight-line depreciation of an asset for one period. The amount of the depreciation is constant during the depreciation period.

#### Süntaks

SLN(maksumus; jääkväärtus; eluiga)

Maksumus on põhivahendi soetusmaksumus.

Jääkväärtus on põhivahendi väärtus pärast tema eluea lõppu.

Eluiga on amortisatsiooniperiood, mis määrab põhivahendi kulumi arvutamise perioodide arvu.

#### Näide

Office equipment with an initial cost of 50,000 currency units is to be depreciated over 7 years. The value at the end of the depreciation is to be 3,500 currency units.

=SLN(50000;3,500;84) = 553,57 rahaühikut. Büroosisustuse igakuine kulum on 553,57 rahaühikut.

## PMT

Tagastab annuiteedi perioodilise makse konstantse intressimäära puhul.

#### Süntaks

PMT(intressimäär; NPer; PV; FV; tüüp)

Rate is the periodic interest rate.

NPer on perioodide koguarv, mille jooksul annuiteeti makstakse.

PV on makse nüüdisväärtus (rahaline väärtus) maksete jadas.

FV (mittekohustuslik) on soovitud väärtus (tulevikuväärtus) pärast viimase regulaarse makse tegemist.

Tüüp (mittekohustuslik) tähistab makse sooritamise aega. Tüüp = 1 tähendab, et makse tehakse perioodi alguses, ja tüüp = 0 (vaikeväärtus), et makse tehakse perioodi lõpus.

LibreOffice Calci funktsioonides võib argumendi, mis on märgitud kui "mittekohustuslik", jätta ära ainult siis, kui talle ei järgne enam teisi argumente. Näiteks, kui nelja argumendiga funktsiooni kaks viimast argumenti omavad märget "mittekohustuslik", võib ära jätta argumendi 4 või argumendid 3 ja 4, kuid mitte argumenti 3 üksinda.

#### Näide

What are the periodic payments at a yearly interest rate of 1.99% if the payment time is 3 years and the cash value is 25,000 currency units. There are 36 months as 36 payment periods, and the interest rate per payment period is 1.99%/12.

=PMT(1,99%/12;36;25000) = -715,96 rahaühikut. Perioodiline kuumakse on seega 715,96 rahaühikut.

Tagasi rahandusfunktsioonide 1. osa juurde

Edasi rahandusfunktsioonide 3. osa juurde

Functions by Category