Sisukord
Register 🔎︎

# Rahandusfunktsioonid, 3. osa

## COUPDAYBS

Returns the number of days from the first day of interest payment on a security until the settlement date.

#### Süntaks

COUPDAYBS(arvelduspäev; tähtaeg; sagedus; alus)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on väärtpaberi aegumise kuupäev.

Sagedus on intressimaksete arv aastas (1, 2 või 4).

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Basis | Arvutamine
0 or missing | USA meetod (NASD): 12 kuud, igaühes 30 päeva
1 | Täpne päevade arv kuudes ja täpne päevade arv aastas
2 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 360 päeva
3 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 365 päeva
4 | Euroopa meetod: 12 kuud, igaühes 30 päeva

#### Näide

Väärtpaber soetati 25.1.2001, tähtaeg on 15.11.2001. Intresse makstakse kord poolaasta jooksul (sagedus on 2). Mitu päeva on esimesest intressimaksest arvelduspäevani, kui intressi arvutamisel on aluseks päevane bilanss (alus on 3)?

=COUPDAYBS("25.01.2001"; "15.11.2001"; 2; 3) tagastab 71.

## COUPDAYS

Returns the number of days in the current interest period in which the settlement date falls.

#### Süntaks

COUPDAYS(arvelduspäev; tähtaeg; sagedus; alus)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on väärtpaberi aegumise kuupäev.

Sagedus on intressimaksete arv aastas (1, 2 või 4).

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Basis | Arvutamine
0 or missing | USA meetod (NASD): 12 kuud, igaühes 30 päeva
1 | Täpne päevade arv kuudes ja täpne päevade arv aastas
2 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 360 päeva
3 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 365 päeva
4 | Euroopa meetod: 12 kuud, igaühes 30 päeva

#### Näide

Väärtpaber soetati 25.01.2001, tähtaeg on 15.11.2001. Intresse makstakse kord poolaasta jooksul (sagedus on 2). Kui pikk on see intressiperiood, kuhu jääb arvelduspäev, kui intressi arvutamisel on aluseks päevane bilanss (alus on 3)?

=COUPDAYS("25.01.2001"; "15.11.2001"; 2; 3) tagastab 181.

## COUPDAYSNC

Returns the number of days from the settlement date until the next interest date.

#### Süntaks

COUPDAYSNC(arvelduspäev; tähtaeg; tagatis; alus)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on väärtpaberi aegumise kuupäev.

Sagedus on intressimaksete arv aastas (1, 2 või 4).

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Basis | Arvutamine
0 or missing | USA meetod (NASD): 12 kuud, igaühes 30 päeva
1 | Täpne päevade arv kuudes ja täpne päevade arv aastas
2 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 360 päeva
3 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 365 päeva
4 | Euroopa meetod: 12 kuud, igaühes 30 päeva

#### Näide

Väärtpaber soetati 25.01.2001, tähtaeg on 15.11.2001. Intresse makstakse kord poolaasta jooksul (sagedus on 2). Mitu päeva on jäänud järgmise intressimakseni, kui intressi arvutamisel on aluseks päevane bilanss (alus on 3)?

=COUPDAYSNC("25.01.2001"; "15.11.2001"; 2; 3) tagastab 110.

## COUPNCD

Returns the date of the first interest date after the settlement date. Format the result as a date.

#### Süntaks

COUPNCD(arvelduspäev; tähtaeg; sagedus; alus)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on väärtpaberi aegumise kuupäev.

Sagedus on intressimaksete arv aastas (1, 2 või 4).

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Basis | Arvutamine
0 or missing | USA meetod (NASD): 12 kuud, igaühes 30 päeva
1 | Täpne päevade arv kuudes ja täpne päevade arv aastas
2 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 360 päeva
3 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 365 päeva
4 | Euroopa meetod: 12 kuud, igaühes 30 päeva

#### Näide

Väärtpaber soetati 25.1.2001, tähtaeg on 15.11.2001. Intresse makstakse kord poolaasta jooksul (sagedus on 2). Millal on järgmise intressimakse kuupäev, kui intressi arvutamisel on aluseks päevane bilanss (alus on 3)?

=COUPNCD("25.01.2001"; "15.11.2001"; 2; 3) tagastab 15.05.2001.

## COUPNUM

Returns the number of coupons (interest payments) between the settlement date and the maturity date.

#### Süntaks

COUPNUM(arvelduspäev; tähtaeg; sagedus; alus)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on väärtpaberi aegumise kuupäev.

Sagedus on intressimaksete arv aastas (1, 2 või 4).

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Basis | Arvutamine
0 or missing | USA meetod (NASD): 12 kuud, igaühes 30 päeva
1 | Täpne päevade arv kuudes ja täpne päevade arv aastas
2 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 360 päeva
3 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 365 päeva
4 | Euroopa meetod: 12 kuud, igaühes 30 päeva

#### Näide

Väärtpaber soetati 25.01.2001, tähtaeg on 15.11.2001. Intresse makstakse kord poolaasta jooksul (sagedus on 2). Kui palju on intressimakse päevi, kui intressi arvutamisel on aluseks päevane bilanss (alus on 3)?

=COUPNUM("25.01.2001"; "15.11.2001"; 2; 3) tagastab 2.

## COUPPCD

Returns the date of the interest date prior to the settlement date. Format the result as a date.

#### Süntaks

COUPPCD(arvelduspäev; tähtaeg; sagedus; alus)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on väärtpaberi aegumise kuupäev.

Sagedus on intressimaksete arv aastas (1, 2 või 4).

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Basis | Arvutamine
0 or missing | USA meetod (NASD): 12 kuud, igaühes 30 päeva
1 | Täpne päevade arv kuudes ja täpne päevade arv aastas
2 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 360 päeva
3 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 365 päeva
4 | Euroopa meetod: 12 kuud, igaühes 30 päeva

#### Näide

Väärtpaber soetati 25.1.2001, tähtaeg on 15.11.2001. Intresse makstakse kord poolaasta jooksul (sagedus on 2). Milline oli soetuseelse intressi kuupäev, kui intressi arvutamisel on aluseks päevane bilanss (alus on 3)?

=COUPPCD("25.01.2001"; "15.11.2001"; 2; 3) tagastab 15.11.2000.

## FV

Returns the future value of an investment based on periodic, constant payments and a constant interest rate (Future Value).

#### Süntaks

FV(intressimäär; NPer; Pmt; PV; tüüp)

Rate is the periodic interest rate.

NPer on perioodide koguarv, mille jooksul makseid sooritatakse (makseperiood).

Pmt on perioodi kohta regulaarselt makstav annuiteet.

PV (optional) is the (present) cash value of an investment.

Tüüp (mittekohustuslik) tähistab makse sooritamise aega, kas perioodi algust või lõppu

LibreOffice Calci funktsioonides võib argumendi, mis on märgitud kui "mittekohustuslik", jätta ära ainult siis, kui talle ei järgne enam teisi argumente. Näiteks, kui nelja argumendiga funktsiooni kaks viimast argumenti omavad märget "mittekohustuslik", võib ära jätta argumendi 4 või argumendid 3 ja 4, kuid mitte argumenti 3 üksinda.

#### Näide

What is the value at the end of an investment if the interest rate is 4% and the payment period is two years, with a periodic payment of 750 currency units. The investment has a present value of 2,500 currency units.

=FV(4%;2;750;2500) = -4234.00 currency units. The value at the end of the investment is 4234.00 currency units.

## FVSCHEDULE

Calculates the accumulated value of the starting capital for a series of periodically varying interest rates.

#### Süntaks

FVSCHEDULE(algsumma; graafik)

Algsumma on algkapital.

Graafik on intressimäärade jada, näiteks H3:H5 või {Loend} (vaata näidet).

#### Näide

1000 currency units have been invested in for three years. The interest rates were 3%, 4% and 5% per annum. What is the value after three years?

=FVSCHEDULE(1000; {0,03; 0,04; 0,05}) tagastab 1124,76.

## INTRATE

Calculates the annual interest rate that results when a security (or other item) is purchased at an investment value and sold at a redemption value. No interest is paid.

#### Süntaks

INTRATE(arvelduspäev; tähtaeg; hind; tagatis; alus)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on kuupäev, mil väärtpaber müüakse.

Hind on ostusumma.

Tagatis on müügihind.

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Basis | Arvutamine
0 or missing | USA meetod (NASD): 12 kuud, igaühes 30 päeva
1 | Täpne päevade arv kuudes ja täpne päevade arv aastas
2 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 360 päeva
3 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 365 päeva
4 | Euroopa meetod: 12 kuud, igaühes 30 päeva

#### Näide

A painting is bought on 1990-01-15 for 1 million and sold on 2002-05-05 for 2 million. The basis is daily balance calculation (basis = 3). What is the average annual level of interest?

=INTRATE("15.01.1990"; "05.05.2002"; 1000000; 2000000; 3) tagastab 8,12%.

## IPMT

Calculates the periodic amortizement for an investment with regular payments and a constant interest rate.

#### Süntaks

IPMT(intressimäär; periood; NPer; PV; FV; tüüp)

Rate is the periodic interest rate.

Period is the period, for which the compound interest is calculated. Period=NPER if compound interest for the last period is calculated.

NPer on perioodide koguarv, mille jooksul annuiteeti makstakse.

PV on makse nüüdisväärtus maksete jadas.

FV (optional) is the desired value (future value) at the end of the periods.

Type is the due date for the periodic payments.

#### Näide

What is the interest rate during the fifth period (year) if the constant interest rate is 5% and the cash value is 15,000 currency units? The periodic payment is seven years.

IPMT(5%;5;7;15000) = -352,97 rahaühikut. Viienda perioodi (aasta) liitintress on 352,97 rahaühikut.

## NPER

Returns the number of periods for an investment based on periodic, constant payments and a constant interest rate.

#### Süntaks

NPER(intressimäär; Pmt; PV; FV; tüüp)

Rate is the periodic interest rate.

PMT on igal perioodil makstav konstantne annuiteet.

PV on makse nüüdisväärtus (rahaline väärtus) maksete jadas.

FV (mittekohustuslik) on tulevikuväärtus, mis saavutatakse viimase perioodi lõppemisel.

Tüüp (mittekohustuslik) tähistab makse sooritamise aega, kas perioodi algust või lõppu.

LibreOffice Calci funktsioonides võib argumendi, mis on märgitud kui "mittekohustuslik", jätta ära ainult siis, kui talle ei järgne enam teisi argumente. Näiteks, kui nelja argumendiga funktsiooni kaks viimast argumenti omavad märget "mittekohustuslik", võib ära jätta argumendi 4 või argumendid 3 ja 4, kuid mitte argumenti 3 üksinda.

#### Näide

How many payment periods does a payment period cover with a periodic interest rate of 6%, a periodic payment of 153.75 currency units and a present cash value of 2.600 currency units.

=NPER(6%;153,75;2600) = -12,02. Makseperioodi pikkus on 12,02 perioodi.

## ODDFPRICE

Calculates the price per 100 currency units par value of a security, if the first interest date falls irregularly.

#### Süntaks

ODDFPRICE(arvelduspäev; tähtaeg; emissioon; esimene intress; intressimäär; tulusus; tagatis; sagedus; alus)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on väärtpaberi aegumise kuupäev.

Emissioon on väärtpaberi väljaandmise kuupäev.

Esimene intress on väärtpaberi esimese intressi kuupäev.

Intressimäär on aastane intressimäär.

Tulusus on väärtpaberi aastane tulusus.

Tagatis on tagatisväärtus 100 nimiväärtuse ühiku kohta.

Sagedus on intressimaksete arv aastas (1, 2 või 4).

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Basis | Arvutamine
0 or missing | USA meetod (NASD): 12 kuud, igaühes 30 päeva
1 | Täpne päevade arv kuudes ja täpne päevade arv aastas
2 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 360 päeva
3 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 365 päeva
4 | Euroopa meetod: 12 kuud, igaühes 30 päeva

## ODDFYIELD

Calculates the yield of a security if the first interest date falls irregularly.

#### Süntaks

ODDFYIELD(arvelduspäev; tähtaeg; emissioon; esimene intress; intressimäär; hind; tagatis; sagedus; alus)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on väärtpaberi aegumise kuupäev.

Emissioon on väärtpaberi väljaandmise kuupäev.

Esimene intress on väärtpaberi esimese intressi kuupäev.

Intressimäär on aastane intressimäär.

Hind on väärtpaberi hind.

Tagatis on tagatisväärtus 100 nimiväärtuse ühiku kohta.

Sagedus on intressimaksete arv aastas (1, 2 või 4).

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Basis | Arvutamine
0 or missing | USA meetod (NASD): 12 kuud, igaühes 30 päeva
1 | Täpne päevade arv kuudes ja täpne päevade arv aastas
2 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 360 päeva
3 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 365 päeva
4 | Euroopa meetod: 12 kuud, igaühes 30 päeva

## ODDLPRICE

Calculates the price per 100 currency units par value of a security, if the last interest date falls irregularly.

#### Süntaks

ODDLPRICE(arvelduspäev; tähtaeg; viimane intress; intressimäär; tulusus; tagatis; sagedus; alus)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on väärtpaberi aegumise kuupäev.

Viimane intress on väärtpaberi viimase intressi kuupäev.

Intressimäär on aastane intressimäär.

Tulusus on väärtpaberi aastane tulusus.

Tagatis on tagatisväärtus 100 nimiväärtuse ühiku kohta.

Sagedus on intressimaksete arv aastas (1, 2 või 4).

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Basis | Arvutamine
0 or missing | USA meetod (NASD): 12 kuud, igaühes 30 päeva
1 | Täpne päevade arv kuudes ja täpne päevade arv aastas
2 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 360 päeva
3 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 365 päeva
4 | Euroopa meetod: 12 kuud, igaühes 30 päeva

#### Näide

Settlement date: February 7 1999, maturity date: June 15 1999, last interest: October 15 1998. Interest rate: 3.75 per cent, yield: 4.05 per cent, redemption value: 100 currency units, frequency of payments: half-yearly = 2, basis: = 0

The price per 100 currency units per value of a security, which has an irregular last interest date, is calculated as follows:

=ODDLPRICE("07.02.1999";"15.06.1999";"15.10.1998"; 0,0375; 0,0405;100;2;0) tagastab 99,87829.

## ODDLYIELD

Calculates the yield of a security if the last interest date falls irregularly.

#### Süntaks

ODDLYIELD(arvelduspäev; tähtaeg; viimane intress; intressimäär; hind; tagatis; sagedus; alus)

Settlement is the date of purchase of the security.

Tähtaeg on väärtpaberi aegumise kuupäev.

Viimane intress on väärtpaberi viimase intressi kuupäev.

Intressimäär on aastane intressimäär.

Hind on väärtpaberi hind.

Tagatis on tagatisväärtus 100 nimiväärtuse ühiku kohta.

Sagedus on intressimaksete arv aastas (1, 2 või 4).

Basis (optional) is chosen from a list of options and indicates how the year is to be calculated.

Basis | Arvutamine
0 or missing | USA meetod (NASD): 12 kuud, igaühes 30 päeva
1 | Täpne päevade arv kuudes ja täpne päevade arv aastas
2 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 360 päeva
3 | Täpne päevade arv kuudes, aastas 365 päeva
4 | Euroopa meetod: 12 kuud, igaühes 30 päeva

#### Näide

Settlement date: April 20 1999, maturity date: June 15 1999, last interest: October 15 1998. Interest rate: 3.75 per cent, price: 99.875 currency units, redemption value: 100 currency units, frequency of payments: half-yearly = 2, basis: = 0

The yield of the security, that has an irregular last interest date, is calculated as follows:

=ODDLYIELD("20.04.1999";"15.06.1999"; "15.10.1998"; 0,0375; 99,875; 100;2;0) tagastab 0,044873 ehk 4,4873%.

## RATE

Tagastab annuiteedi perioodi konstantse intressimäära.

#### Süntaks

RATE(NPer; pmt; PV; FV; tüüp; prognoos)

NPer on perioodide koguarv, mille jooksul makseid sooritatakse (makseperiood).

Pmt on iga perioodi konstantne makse (annuiteet).

PV on makse nüüdisväärtus maksete jadas.

FV (mittekohustuslik) on tulevikuväärtus, milleni jõutakse pärast viimase makse tegemist.

Tüüp (mittekohustuslik) tähistab makse sooritamise aega, kas perioodi algust või lõppu.

Prognoos (mittekohustuslik) määrab intressimäära ennustatava väärtuse iteratiivse arvutuse jaoks.

LibreOffice Calci funktsioonides võib argumendi, mis on märgitud kui "mittekohustuslik", jätta ära ainult siis, kui talle ei järgne enam teisi argumente. Näiteks, kui nelja argumendiga funktsiooni kaks viimast argumenti omavad märget "mittekohustuslik", võib ära jätta argumendi 4 või argumendid 3 ja 4, kuid mitte argumenti 3 üksinda.

#### Näide

What is the constant interest rate for a payment period of 3 periods if 10 currency units are paid regularly and the present cash value is 900 currency units.

=RATE(3;-10;900) = -75.63% The interest rate is therefore 75.63%.

## RRI

Arvutab investeeringu kasumist tuleneva tulumäära.

#### Süntaks

RRI(P; PV; FV)

P on perioodide arv intressimäära arvutamisel.

PV is the present (current) value. The cash value is the deposit of cash or the current cash value of an allowance in kind. As a deposit value a positive value must be entered; the deposit must not be 0 or <0.

FV determines what is desired as the cash value of the deposit.

#### Näide

For four periods (years) and a cash value of 7,500 currency units, the interest rate of the return is to be calculated if the future value is 10,000 currency units.

=RRI(4;7500;10000) = 7,46 %

The interest rate must be 7.46 % so that 7,500 currency units will become 10,000 currency units.

## VDB

Returns the depreciation of an asset for a specified or partial period using a variable declining balance method.

#### Süntaks

VDB(Cost; Salvage; Life; S; End; Factor; NoSwitch)

Maksumus on põhivahendi soetusmaksumus.

Jääkväärtus on põhivahendi väärtus pärast tema eluea lõppu.

Eluiga on aeg, mille jooksul põhivahendi amortisatsiooni arvestatakse.

Algus on aeg, millest alates amortisatsiooni arvestatakse. Algus peab olema sisestatud samades ajaühikutes, milles eluiga.

Lõpp on amortisatsiooni arvutamise lõpp.

Faktor (mittekohustuslik) on tegur, mida rakendatakse amortisatsioonimäärale. Faktor=2 puhul on tegu topeltkahaneva amortisatsiooniga.

NoSwitchis an optional parameter. NoSwitch = 0 (default) means a switch to linear depreciation. In NoSwitch = 1 no switch is made.

LibreOffice Calci funktsioonides võib argumendi, mis on märgitud kui "mittekohustuslik", jätta ära ainult siis, kui talle ei järgne enam teisi argumente. Näiteks, kui nelja argumendiga funktsiooni kaks viimast argumenti omavad märget "mittekohustuslik", võib ära jätta argumendi 4 või argumendid 3 ja 4, kuid mitte argumenti 3 üksinda.

#### Näide

What is the declining-balance double-rate depreciation for a period if the initial cost is 35,000 currency units and the value at the end of the depreciation is 7,500 currency units. The depreciation period is 3 years. The depreciation from the 10th to the 20th period is calculated.

=VDB(35000;7500;36;10;20;2) = 8603.80 currency units. The depreciation during the period between the 10th and the 20th period is 8,603.80 currency units.

## XIRR

Calculates the internal rate of return for a list of payments which take place on different dates. The calculation is based on a 365 days per year basis, ignoring leap years.

If the payments take place at regular intervals, use the IRR function.

#### Süntaks

XIRR(väärtused; kuupäevad; prognoos)

Values and Dates refer to a series of payments and the series of associated date values. The first pair of dates defines the start of the payment plan. All other date values must be later, but need not be in any order. The series of values must contain at least one negative and one positive value (receipts and deposits).

Prognoos (mittekohustuslik) on ennustatav sisemine tagastusmäär. Vaikeprognoos on 10%.

#### Näide

Calculation of the internal rate of return for the following five payments:

| A | B | C
1 | 2001-01-01 | -10000 | Saadud
2 | 2001-01-02 | 2000 | Hoiustatud
3 | 2001-03-15 | 2500 |
4 | 2001-05-12 | 5000 |
5 | 2001-08-10 | 1000 |

=XIRR(B1:B5; A1:A5; 0.1) tagastab 0,1828.

## XNPV

Calculates the capital value (net present value) for a list of payments which take place on different dates. The calculation is based on a 365 days per year basis, ignoring leap years.

If the payments take place at regular intervals, use the NPV function.

#### Süntaks

XNPV(määr; väärtused; kuupäevad)

Määr on maksete sisemine tulumäär.

Values and Dates refer to a series of payments and the series of associated date values. The first pair of dates defines the start of the payment plan. All other date values must be later, but need not be in any order. The series of values must contain at least one negative and one positive value (receipts and deposits)

#### Näide

Calculation of the net present value for the above-mentioned five payments for a national internal rate of return of 6%.

=XNPV(0,06; B1:B5; A1:A5) tagastab 323,02.

Tagasi rahandusfunktsioonide 1. osa juurde

Tagasi rahandusfunktsioonide 2. osa juurde

Functions by Category